Auditar datos de rentabilidades, ejemplo de buenas prácticas de un sector en pleno crecimiento

Auditar datos de rentabilidades, ejemplo de buenas prácticas de un sector en pleno crecimiento

Arboribus, Plataforma de Financiación Participativa (PFP) líder en financiación de pymes, presenta resultados auditados de todos los préstamos intermediados a través de la plataforma desde que cuenta con la supervisión de la CNMV (junio 2016).

  • Arboribus ha ofrecido en 2016 un 5,46% de rentabilidad neta y un 5,67% en 2017, según la auditoría realizada recientemente.
  • Los resultados de la auditoría reflejan la especialización de Arboribus en financiar un perfil de empresa cada vez más sólido.

Madrid, 13 de diciembre de 2017.- En un entorno donde cada vez nacen más soluciones financieras, alternativas a la banca tradicional, Arboribus presenta resultados auditados de todos los préstamos concedidos desde que ésta recibiera la autorización y supervisión de la CNMV en junio de 2016. De esta manera, mantiene su postura de ser transparente, aportando veracidad a sus datos e incrementando la confianza de los inversores.

De la misma forma que las auditoras dan credibilidad a los fondos de inversión y las empresas cotizadas, Arboribus es la primera plataforma de financiación participativa (PFP) que requiere los servicios de una auditora para validar los resultados de los préstamos intermediados. Una de las auditoras que se encuentra en el top 10 de España, ha revisado aleatoriamente decenas de contratos de préstamo y pagos de cuotas a fin de comprobar la veracidad de los datos facilitados por la plataforma, no encontrando salvedad alguna.

Como resultado de dicho proceso, Arboribus garantiza haber ofrecido en 2016 un 5,46% de rentabilidad neta y un 5, 67% en 2017. La plataforma ha realizando la auditoria voluntariamente y más allá de los requisitos de transparencia establecidos por la ley 5/2015. De esta manera, fija precedente que puede suponer un antes y un después en el desarrollo del sector y la generación de confianza por parte de los inversores.

Cambio en el foco de las empresas para dar mayor seguridad de la inversión

Desde el 2016, Arboribus dejó de financiar microempresas para focalizarse en empresas de mayor tamaño, especializándose en un segmento cada vez más sólido. Actualmente, el 70% de las carteras de los inversores las componen empresas auditadas, con una facturación promedio superior a 6 millones, cifras que están creciendo. La vida media de las empresas financiadas supera los 20 años de actividad, cuentan con beneficios recurrentes y exportan en promedio más del 50% de su facturación, según la auditoría.

Este foco hacia empresas de mayor seguridad se ha visto acompañado de un tipo de interés acorde a este perfil de empresas. Como consecuencia, el interés bruto medio del 7,37% que se podía obtener en 2016 ha cambiado por un 5,98% en 2017. Sin embargo, con el menor riesgo de morosidad propio de este perfil de empresa, el modelo de inversión permite obtener también retornos superiores al 5%, tal y como ha sucedido en los dos últimos años.

Gracias al buen comportamiento de esta inversión, 2017 ha sido también el año en que han llegado inversores profesionales y gestores de patrimonio que han incorporado en sus carteras esta alternativa de inversión. En los últimos 12 meses el volumen invertido por este perfil de inversor ya ha superado el 70% del total.

Según José Nebot, socio cofundador de Arboribus, “el futuro del sector debe necesariamente pasar por una transparencia creciente, generando así la confianza necesaria para que inversores institucionales, como planes de pensiones o fondos de inversión, nos incorporen en sus carteras. No dudo que auditar nuestros resultados acelerará los procesos de decisión de este perfil de inversor cada vez más profesional.”

Acerca de Arboribus

Arboribus es la plataforma de crowdlending pionera en España con un modelo de negocio de financiación no bancaria para PYMES. En poco más de 4 años, desde 2013, se ha convertido en referente dentro del sector, una clara y sólida alternativa a los préstamos bancarios y por delante de otras plataformas. Más de 300 empresas financiadas con más de 14,5 millones de euros. El objetivo de Arboribus es alcanzar la concesión de 15 millones de euros en créditos en 2017 y para ello, no solo cuenta con la autorización y supervisión de la CNMV, está acreditada por ACCIO y tiene el apoyo de accionistas como Ona capital y corporación Empresarial EMESA.

Para más información

Dafne Petracca Rodríguez
Responsable de Marketing y Comunicación
dpetracca@arboribus.com
Mvl.: 635 94 51 75

Arboribus amplía su porfolio de productos financieros, ofreciendo más alternativas a PYMEs e inversores

Arboribus amplía su porfolio de productos financieros, ofreciendo más alternativas a PYMEs e inversores

Arboribus, plataforma de Crowdlending pionera en España, amplía el porfolio de productos que ofrece a sus clientes para dar respuestas más concretas a las necesidades de financiación de las empresas.

  • Más del 50% de los préstamos concedidos por la plataforma son para cubrir necesidades de circulante mientras el 50% restante va destinado a la inversión y el crecimiento de las empresas.
  • La recurrente financiación de las empresas con Arboribus y el perfil de riesgo muy bajo de las mismas, permitieron introducir nuevas alternativas muy demandadas.

Madrid, 19 de octubre de 2017.- Manteniendo su firme convicción de ser un referente en materia de Crowdlending en España, una alternativa a los préstamos bancarios, Arboribus continúa mejorando el servicio que ofrece a empresas e inversores. En su reciente lanzamiento, amplía las posibilidades de financiación con el claro propósito de garantizar una total cobertura de las necesidades de sus clientes.

En palabras de Carles Escolano, socio cofundador de la plataforma, “A lo largo de los últimos 4 años, hemos financiado más de 250 empresas con un producto que ofrecía, hasta ahora, una amortización mensual de capital e intereses. Ha tenido una aceptación excelente por parte de los clientes, sin embargo, era necesario adaptarlo a todas las necesidades que pueda tener una empresa, ganado así oportunidades muy interesantes”.

Cerca de un 50% de los préstamos han sido destinados a cubrir necesidades de circulante, mientras que el 50% restante ha sido para adquirir activos o la expansión de negocios. A partir de ahora, las empresas podrán optar por sistemas de amortización y plazos más ajustados a sus capacidades de pago, así como al objeto de la financiación.

Este abanico de posibilidades permite más oportunidades de inversión y acelera el proceso de creación de una cartera de préstamos bien diversificada, atendiendo a una volatilidad más reducida. Desde el punto de vista de la gestión del riesgo, la amortización mensual de capital e intereses ha sido un mecanismo muy bueno para reducir impagos y seguirá siendo el producto principal de la plataforma, especialmente para nuevos clientes.

Sin embargo, teniendo en cuenta que más del 70% de los fondos se destinan a empresas con un perfil de riesgo bajo, que facturan más de 5 millones de euros y tienen más de 20 años de vida, Arboribus consideró el momento oportuno para introducir una mayor versatilidad. Lo que mantiene firme y sin cambios, es el análisis de solvencia que realizan los analistas a cada una de las empresas que solicitan financiación.

Para finalizar con las novedades, aprovechando el desarrollo que estas mejoras suponían y tras 4 años de actividad, Arboribus lanza una nueva web. Desde el pasado 17 de octubre, la plataforma cuenta con una imagen más moderna y en línea con las experiencias que los usuarios necesitan. De esta manera, continúa con la estrategia de innovación constante y de ofrecer un mejor servicio al cliente.

“Para poder mostrar y explicar bien las diferentes posibilidades que existen para los clientes, incluir nuevas preferencias en el sistema de inversión automático y seguir en línea con la innovación que nuestra marca representa, había que modificar muchas cosas en nuestra web. Era necesario dar un lavado de imagen para poder ofrecer toda la información correcta y fácil accesible para el usuario”, concluye Carles.

Acerca de Arboribus

Arboribus es la plataforma de crowdlending pionera en España con un modelo de negocio de financiación no bancaria para PYMES. En poco más de 4 años, desde 2013, se ha convertido en referente dentro del sector, una clara y sólida alternativa a los préstamos bancarios y por delante de otras plataformas. Más de 300 empresas financiadas con más de 14,5 millones de euros. El objetivo de Arboribus es alcanzar la concesión de 15 millones de euros en créditos en 2017 y para ello, no solo cuenta con la autorización y supervisión de la CNMV, está acreditada por ACCIO y tiene el apoyo de accionistas como Ona capital y corporación Empresarial EMESA.

Para más información

Dafne Petracca Rodríguez
Responsable de Marketing y Comunicación
dpetracca@arboribus.com
Mvl.: 635 94 51 75

La financiación no bancaria impulsa la internacionalización de las empresas españolas

La financiación no bancaria impulsa la internacionalización de las empresas españolas

Neck&Neck, reconocida marca de moda infantil, financia su expansión internacional mediante alternativas no bancarias con la plataforma de préstamos Arboribus.

  • Un 43% de los préstamos financiados mediante Arboribus son empresas que exportan y buscan su expansión internacional.
  • La exportación de las empresas españolas encadena 6 años de aumento consecutivo.

Madrid, 28 de febrero de 2017.- Neck&Neck es una de las últimas empresas que ha recurrido al crowdlending para financiar su expansión de la mano de Arboribus. En este caso, la marca de moda infantil y de gran prestigio internacional, ya cuenta con presencia en otros países y ha decidido iniciar una nueva fase de expansión en el mercado asiático.

Eduardo Zamácola, CEO de Neck&Neck señala que “estuvimos analizando diversas opciones para financiar nuestra nueva expansión y nos decantamos por Arboribus porque nos ofrecía varias ventajas respecto a otras alternativas. La agilidad en el proceso fue el principal motivo, ya que nos ha permitido tramitar la financiación rápidamente y sin movernos de la oficina. Además, hemos mantenido los mismos tipos de interés y diversificado nuestras fuentes de financiación, reduciendo nuestra dependencia bancaria, fundamental para crecer y afrontar nuevos retos” concluye Eduardo, también Presidente de ACOTEX (Asociación de Comerciantes de Textil y Complementos).

Según datos aportados por ICEX, en España, la exportación de las empresas encadena 6 años de aumento consecutivo, alcanzando en 2016 un volumen superior a los 254 millones de euros. Si bien las empresas están repartidas por todo el territorio, Madrid y Barcelona son las ciudades que concentran mayor volumen, sumando el 56% del total de empresas exportadoras, dato que mantiene relación con Arboribus, que en su caso corresponde a un 63%.

Arboribus señala que este crecimiento también se refleja en sus proyectos. Mientras en 2013 sólo una pequeña parte de las operaciones estaban destinadas a la proyección internacional de las empresas, en 2016 el importe destinado aumentó considerablemente. Arboribus ha llegado a canalizar más de 3,5 millones de euros para la internacionalización de las empresas y se prevé un crecimiento exponencial, ya que está aumentando rápidamente el número de préstamos solicitados por empresas con facturaciones entre 5 y 20 millones de euros, con mayor visión internacional y gran proyección de expansión.

Por otra parte, las empresas que más exportan pertenecen al sector de las materias primas y los productos industriales, exportando un volumen de 116,9 millones de euros, y en segundo lugar se posiciona el sector de los bienes de consumo, con un volumen de exportación de 45,3 millones de euros, según datos extraídos del último informe del ICEX sobre la evolución de la exportación española.

Las empresas de la industria manufacturera son las que más han recurrido al crowdlending para obtener financiación en busca de expansión, seguido del sector del comercio al por mayor y por menor. Así lo indican los datos facilitados por Arboribus, plataforma de crowdlending a empresas pionera en España, que ha financiado 175 empresas con más de 270 préstamos desde sus inicios, canalizando un total de 10,75 millones de euros.

Acerca de Neck & Neck.

Neck & Neck es una marca con vocación global, líder en España con más de 200 tiendas en 16 países. Una marca de moda infantil, de 0 a 12 años, siempre en crecimiento, con más de 300 profesionales, llenos de aptitud, compromiso y ambición por mejorar día a día.

Su modelo de negocio se apoya diariamente en sus valores de responsabilidad, trabajo en equipo, respeto, pasión e innovación para ofrecer a los clientes excelencia, diseño, calidad y resultados.

Vestir de neck & neck es vestirse con la originalidad de un diseño atemporal. Con la fuerza de un estilo clásico que cuida hasta el más mínimo detalle. Por ello, neck & neck es hoy una marca reconocida y bien posicionada gracias a su capacidad de gestión, creatividad y visión de negocio.

Acerca de Arboribus

Arboribus es la plataforma de crowdlending pionera en España con un modelo de negocio de financiación no bancaria para PYMES. En poco más de 4 años, desde 2013, se ha convertido en referente dentro del sector, una clara y sólida alternativa a los préstamos bancarios y por delante de otras plataformas. El objetivo de Arboribus es alcanzar la concesión de 30 millones de euros en créditos en 2017 y para ello, no solo cuenta con la autorización y supervisión de la CNMV, también con el apoyo de accionistas como Ona capital y corporación Empresarial EMESA.

Para más información

Dafne Petracca Rodríguez
Responsable de Marketing y Comunicación
dpetracca@arboribus.com
Mvl.: 635 94 51 75

Crowdlending, su acelerada evolución tras cuatro años de actividad en España

Crowdlending, su acelerada evolución tras cuatro años de actividad en España

Desde que Arboribus realizara, en julio del 2013, el primer préstamo en España, con un modelo de negocio innovador que rompía con la tradicional banca, mucho ha cambiado el escenario de los servicios financieros.

  • Concediendo préstamos de 50.000€ en sus orígenes hasta los 400.000€ que lleva concediendo en lo que va de año.

Madrid, 12 de septiembre de 2017.- En 2013 se escuchaba la primera noticia sobre una empresa española que se financiaba a través de crowdlending. Una financiación por medio de una plataforma como Arboribus, 100% online y que concede préstamos a empresas solventes por medio de la aportación de diferentes inversores. Esto, enmarcado en un entorno donde el sistema financiero tradicional perdía credibilidad, era una gran oportunidad para este tipo de alternativas.

Han pasado cuatro años y muchas cosas han cambiado. En 2013 fue un gran logro el realizar 6 préstamos a empresas únicamente de Barcelona. Hoy en día, el crowdlending ha alcanzado una penetración geográfica del 100%. No hay provincia de España que no se haya sumado a este tipo de alternativa para cubrir las necesidades de su empresa, incluso todos los sectores de actividad empresarial. La plataforma, pionera en este modelo de negocio, lleva concedidos más de 330 préstamos por un importe que supera los 15M€.

La mayor evolución que ha vivido la plataforma se encuentra en la capacidad actual que tiene para ofrecer financiación. Ha pasado de conceder 50.000€ como máximo, a cubrir necesidades de las empresas por 400.000€ en menos de 4 años, 8 veces más que en su inicio. El verdadero reto que tiene como objetivo la plataforma, es dar préstamos de 1 millón de euros en 2018 y continuar con ese crecimiento exponencial.

Este último “boom” como parte de la evolución de Arboribus, se puede adjudicar a la tipología de las empresas que solicitan los préstamos. Actualmente el 60% de las empresas financiadas facturan más de 5 millones, llegando a financiar empresas que facturan hasta 50 millones, un claro indicados de la rápida profesionalización del sector. Estas, son empresas que presentan cuentas auditadas y despiertan mayor interés en los inversores profesionales por la confianza que transmiten. Pero no sólo ha cambiado el perfil de las empresas que buscan alternativas de financiación, también existe progreso considerable en el inversor que se interesa por este tipo de activo.

Arboribus abrió sus puertas con unos pocos “aventureros” con visión, que querían participar en una inversión directa en la economía productiva del país. Hoy en día, la plataforma ha incrementado sus cifras iniciales, pero es más destacable el hecho de haber logrado atraer el interés de inversores profesionales e institucionales. Actualmente, estos clientes con gran capacidad de inversión representan el 60% de los fondos canalizados a través de la plataforma, cifra que en poco más de un año se ha incrementado en un 45%. Josep Nebot, socio cofundador y CEO de Arboribus, comenta que “en este sentido, la incorporación de inversores profesionales ha colaborado a la aceleración de los procesos de financiación, permitiéndonos financiar pymes en menos de 24h”.

Un arduo camino para lograr el éxito

Llegar hasta aquí no ha sido fácil, por suerte la plataforma ha podido contar con la ayuda de un ecosistema favorable. La concentración bancaria ha despertado el interés de las empresas, sobre todo por la toma de conciencia sobre la importancia que tiene diversificar las fuentes de financiación. Sin ir más lejos, la reciente adquisición del banco Popular por parte del Santander, ha movilizado nuevamente a los directores financieros para tomar decisiones estratégicas como incorporar a Arboribus en el pasivo de las empresas.

Además de la aportación del entorno, la continua innovación, sobre la que trabajan este tipo de plataformas, es clave para seguir dando una buena propuesta de valor a ambos clientes, empresas e inversores. Ejemplos de ello son las mejoras en procesos internos para poder financiar más rápidamente a las empresas, el continuo testeo de sistemas de rating, la aplicación de firmas electrónicas sencillas de gestionar, el desarrollo de sistemas de inversión automáticos con más criterios para adaptarse a las preferencias de cada inversor, entre otras.

“Estamos cambiando realmente la forma en la que las pymes se financian y se financiaran de ahora en adelante. La hipótesis que lanzamos en el 2013: - no vemos nada que nos impida pensar a las plataformas de crowdlending que nos haremos con el 10%, 15% o 20% del mercado bancario - sigue totalmente vigente y con cada vez más adeptos.” Concluye Josep.

Acerca de Arboribus

Arboribus es la plataforma de crowdlending pionera en España con un modelo de negocio de financiación no bancaria para PYMES. En poco más de 4 años, desde 2013, se ha convertido en referente dentro del sector, una clara y sólida alternativa a los préstamos bancarios y por delante de otras plataformas. El objetivo de Arboribus es alcanzar la concesión de 30 millones de euros en créditos en 2017 y para ello, no solo cuenta con la autorización y supervisión de la CNMV, también con el apoyo de accionistas como Ona capital y corporación Empresarial EMESA.

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Dafne Petracca Rodríguez
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Crowdlending, una tendencia entre las grandes empresas

Crowdlending, una tendencia entre las grandes empresas

En 2016, el 30% de las empresas que se financiaron a través de Crowdlending, facturan entre 5 y 20 millones anuales, según los datos aportados por Arboribus, PFP que evoluciona según su plan estratégico y los requerimientos del sector.

  • El segmento de empresas auditadas que recurren al crowdlending para financiarse crece un 160%.
  • El préstamo promedio que las empresas solicitan se incrementa un 27% respecto al ejercicio anterior.

Madrid, 8 de febrero de 2017.- El perfil de las empresas que recurren al crowdlending para obtener financiación ha ido cambiando considerablemente desde que este método alternativo de financiación aterrizó en España en 2013. Las empresas financiadas por Arboribus son empresas solventes que podrían financiarse con otras entidades bancarias, en promedio tienen cerca de 20 años de vida y la mayoría ha experimentado crecimientos en ventas los últimos años. Estamos hablando del segmento de empresas auditadas que recurren al crowdlending para financiarse y que ha crecido un 160% en 2016.

No sólo está cambiando el perfil de las empresas que buscan alternativas de financiación, sino que también existe un crecimiento en el volumen de empresas financiadas y su volumen de préstamos solicitados. Así lo indican los datos facilitados por Arboribus, plataforma de crowdlending a empresas pionera en España, que ha financiado 90 empresas con más de 130 préstamos en el 2016, alcanzando un total de 5,8 millones de euros financiados en un año, un 65% más que en el 2015.

Sin embargo, el dato más relevante vinculado a estas cifras, es el incremento de empresas auditadas con facturaciones superiores a los 10 millones de euros, cifra que alcanza los 15 puntos porcentuales del total de la cartera de la plataforma, incluso algunas facturan más de 20 millones y cuentan con un equipo de más de 200 trabajadores.

Motivos de la evolución

Con el fin de avanzar conjuntamente con esta tendencia, el crowdlending ha ido aumentado su capacidad de inversión, realizando préstamos de hasta 500.000 euros, cifra que Arboribus espera aumentar a lo largo del 2017. Esta evolución del sector enfocado a financiar empresas, junto a las ventajas que ofrece este modelo de negocio (no computar en CIRBE, tener un coste competitivo y sin ningún tipo de venta cruzada o compensación) están entre los elementos que los empresarios más aprecian. Sin embargo, los que comparten el “top one” de apreciación son la rapidez y la agilidad en las operaciones, el empresario no necesita desplazarse ni dedicarle más de 10 minutos a la solicitud. Prueba de esto es la satisfacción del cliente que se refleja en el 85% de las empresas financiadas que solicitan un segundo préstamo.

¿Por qué recurren las empresas al crowdlending?

Atendiendo a las motivaciones de la financiación a lo largo del 2016, el 48% de las empresas solicitan financiación para su expansión o inversión y, el 43% de los préstamos han cubierto necesidades de liquidez. Asimismo, en la mayoría de los casos la empresa recurre al crowdlending como alternativa para complementar su financiación bancaria tradicional e incorporar un nuevo socio financiero desvinculado del sector bancario.

Si analizamos las empresas según su área geográfica, existe mucha diversificación, con préstamos en prácticamente todas las Comunidades Autónomas, aunque Cataluña y Madrid representan el 50% del total de las operaciones desde los inicios de Arboribus.

Según Carles Escolano, cofundador de Arboribus, “la proyección para el presente año 2017 es que la tendencia experimentada en el 2016 se va a acentuar: empresas de mayor tamaño y mayores volúmenes de financiación, mayor diversificación geográfica y una tendencia a que las empresas más sólidas incorporen el crowdlending en su pasivo como una alternativa de financiación no bancaria que puede ayudar a tener una mayor robustez financiera”.

Acerca de Arboribus

Arboribus es la plataforma de crowdlending pionera en España con un modelo de negocio de financiación no bancaria para PYMES. En poco más de 4 años, desde 2013, se ha convertido en referente dentro del sector, una clara y sólida alternativa a los préstamos bancarios y por delante de otras plataformas. El objetivo de Arboribus es alcanzar la concesión de 30 millones de euros en créditos en 2017 y para ello, no solo cuenta con la autorización y supervisión de la CNMV, también con el apoyo de accionistas como Ona capital y corporación Empresarial EMESA.

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Dafne Petracca Rodríguez
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